Українці давно полюбили Binance, і жодна локальна криптобіржа з нею за популярністю не зрівняється. Але що означають для нас події навколо Binance у США?
Нині криптовалютний світ є свідком однієї з найзначніших юридичних битв за всю свою відносно коротку історію.
5 червня 2023 року Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) висунула найбільшій у світі криптовалютній біржі Binance і її засновнику Чанпенгу Чжао обвинувачення у 13 злочинах. Про це повідомляє Reuters.
Звинувачення стосуються ймовірної «продуманої схеми ухилення від виконання федеральних законів США про цінні папери».
США vs Binance — передісторія
Давайте називати речі своїми іменами. Binance, криптовалютна біржа, заснована Чанпенгом Чжао у 2017 році, залишається досить таємничою організацією.
Оскільки її холдингова компанія базується на Кайманових островах, а головна біржа Binance.com має нерозкрите місцезнаходження, Binance удалося зберегти рівень «нормативної двозначності».
У поєднанні з тим фактом, що Binance публічно заявила про те, що обмежує американських клієнтів від торгівлі на платформі, це створило ауру міжнародної відстороненості від юрисдикції США.
Однак американська влада в особі SEC стверджує, що насправді все було не так.
У чому суть звинувачень SEC?
У скарзі SEC стверджується, що Binance і Чжао управляли незареєстрованою біржею цінних паперів, не обмежували американських клієнтів і таємно контролювали активи клієнтів.
Цей контроль нібито включав об’єднання і перенаправлення коштів клієнтів. Зокрема, SEC стверджує, що мільярди доларів із коштів клієнтів Binance були переведені в підконтрольну Чжао фірму Merit Peak, порушуючи американські правила, які вимагають, аби гроші клієнтів зберігалися окремо від грошей самої компанії.
Пізніше ці кошти були переведені невстановленій компанії у зв’язку з купівлею на Binance прив’язаного до долара крипто-токена BUSD.
Це стейблкоїн, створений самою Binance у співпраці з американською компанією Paxos.
Крім того, SEC стверджує, що кошти клієнтів були перенаправлені у швейцарську торгову фірму Sigma Chain, також контрольовану Чжао.
Sigma Chain і Merit Peak нібито були використані для переказу десятків мільярдів доларів за участю Binance, Binance.US та інших пов’язаних з ними організацій. Інтригує той факт, що щонайменше $145 млн були переведені з Binance.US на рахунок Sigma Chain, із якого $11 млн було витрачено на купівлю яхти.
SEC також порушила питання про взаємини між Binance і Binance.US, платформою, запущеною в партнерстві з американською компанією BAM Trading 2019 року.
Хоча Binance.US уже давно заявляє про свою операційну незалежність, SEC стверджує, що Чжао керував її діяльністю. Ба більше, Чжао, як стверджується, дав указівку Binance.US включити Sigma Chain і Merit Peak як маркет-мейкерів на платформі — фірми, якими керували співробітники Binance.
Якими можуть бути наслідки для Binance?
Справу SEC проти Binance розглядають як частину ширших зусиль США з контролю над криптовалютним сектором.
Судова тяганина вже мала значний вплив на ринок, ціна біткоїна й інших криптовалют істотно знизилася. За результатом цієї справи, безсумнівно, будуть уважно стежити, оскільки вона може визначити майбутні нормативні акти і вплинути на динаміку ринку.
Якщо звинувачення SEC підтвердяться, наслідки для Binance можуть бути серйозними, включно з великими штрафами, операційними обмеженнями або навіть примусовим закриттям.
Однак Binance заявила про свій намір «рішуче захищати нашу платформу» і стверджує, що, оскільки вона не є американською біржею, дії SEC обмежені.
Обидві сторони зібрали досвідчені юридичні команди, включно з колишніми співробітниками SEC, які представляють Binance, і генеральним директором Binance.
Результат цієї справи не тільки матиме безпосередні наслідки для Binance і її клієнтів, а й послужить чітким сигналом для інших криптовалютних бірж і пов’язаних із ними підприємств.
Цей позов підкреслює все більшу увагу регулювальних органів до криптовалютної діяльності та потенційну юридичну відповідальність, із якою можуть зіткнутися компанії, якщо вони не дотримуватимуться чинних законів і правил.
Наостанок слід зазначити, що справа SEC проти Binance — це судова битва з високими ставками, яка може мати глибокі наслідки для майбутнього криптовалютної індустрії. Це явна ознака того, що регулювальні органи приділяють пильну увагу цій сфері і готові вживати заходів проти компаній, які не дотримуються законів про цінні папери. Індустрія, інвестори та регулювальні органи по всьому світу будуть уважно стежити за розвитком справи.
Чи час українцям виводити кошти з Binance?
Для багатьох українців саме Binance стала вікном у світ криптовалют. Багато хто навіть не використовує інші гаманці та додатки, усе їхнє криптовалютне життя зосереджене в одному додатку Binance.
Крах Binance означав би серйозний удар по них.
Однак, для паніки поки що немає підстав.
Навіть якщо розгляди між SEC і Binance підуть за найгіршим сценарієм і на криптобіржу чекають серйозні проблеми в законодавчому полі США, українців це навряд чи торкнеться. Принаймні спочатку.
Binance є глобальною компанією, і навіть її повна заборона в США не призведе до моментального припинення її діяльності у світовому масштабі.
Але про всяк випадок слід передбачити деякі сценарії.
Для того, щоб убезпечити себе від можливих потрясінь, краще заздалегідь продумати шляхи відходу. Найімовірніше, першою проблемою може стати блокування виведення фіатних коштів (тобто швидкий обмін криптовалюти на українську гривню і виведення її на картки українських банків). Подбайте про те, щоб мати під рукою гаманці, на які ви зможете вивести криптовалюту. Імовірність того, що криптобіржа завалиться одразу так, аби було заблокуване навіть виведення крипти, вельми мала.
Утім, досвідчені інвестори ніколи не тримають солідні суми на криптобіржах. Для цього існують «холодні» криптогаманці.
Тож відповідь на питання, винесене в заголовок цієї статті, поки що буде вельми стриманою. Якщо ви заздалегідь потурбувалися про збереження своїх коштів, то сутичка між SEC і Binance стане захопливим видовищем, яке анітрохи не загрожує вашому добробуту.